SPĂLAREA BANILOR-FACTOR DE DESTABILIZARE, CONTAMINARE ȘI CREȘTERE A RISCULUI SISTEMIC DIN SECTORUL BANCAR AL REPUBLICII MOLDOVA
Autor (i): Vadim LOPOTENCO
JEL: G21, E42, E5.
Cuvinte cheie: spălare de bani, sistem bancar, risc sistemic, destabilizare.
Abstract:
Succesul activității penale depinde de posibilitatea de a spăla banii primiți prin intermediul sistemului bancar. Utilizarea sistemelor bancare pentru spălarea banilor duce la subminarea instituțiilor bancare individuale și, īn cele din urmă, a īntregului sistem bancar. Īn același timp, integrarea sporită a sistemelor bancare mondiale și eliminarea barierelor īn calea liberei circulații a capitalului au sporit ușurința cu care banii ilegali se pot spăla și au complicat procesul de urmărire a banilor. Īn același timp, spălarea banilor este un factor major īn contaminarea īntregii economii: acest fenomen poate eroda integritatea instituțiilor bancare ale unei țări. Băncile, īn calitate de prestatori ai unei game largi de servicii de finanțare și transfer de fonduri, pot fi utilizate īn toate fazele spălării banilor, plasării, stratificarii și integrării. Sistemele de transfer electronic de fonduri permit transferul rapid al fondurilor īntre conturi sub diferite denumiri și jurisdicții. Īn acest fel, vom analiza influența spălării banilor asupra riscului sistemic și asupra stabilității sistemului bancar din Republica Moldova.
Succesul activității penale depinde de posibilitatea de a spăla banii primiți prin intermediul sistemului bancar. Utilizarea sistemelor bancare pentru spălarea banilor duce la subminarea instituțiilor bancare individuale și, īn cele din urmă, a īntregului sistem bancar. Īn același timp, integrarea sporită a sistemelor bancare mondiale și eliminarea barierelor īn calea liberei circulații a capitalului au sporit ușurința cu care banii ilegali se pot spăla și au complicat procesul de urmărire a banilor. Īn același timp, spălarea banilor este un factor major īn contaminarea īntregii economii: acest fenomen poate eroda integritatea instituțiilor bancare ale unei țări. Băncile, īn calitate de prestatori ai unei game largi de servicii de finanțare și transfer de fonduri, pot fi utilizate īn toate fazele spălării banilor, plasării, stratificarii și integrării. Sistemele de transfer electronic de fonduri permit transferul rapid al fondurilor īntre conturi sub diferite denumiri și jurisdicții. Īn acest fel, vom analiza influența spălării banilor asupra riscului sistemic și asupra stabilității sistemului bancar din Republica Moldova.
Articol: Fisier PDF
Copyright © UNIVERSITATEA CONSTANTIN BRANCOVEANU. Toate drepturile rezervate.